Si quieres operar en un mercado de predicción regulado en EE. UU., te pedirán tu número de Social Security. Kalshi exige verificación de identidad antes de poder operar; el exchange de Polymarket en EE. UU. requiere un documento de identidad emitido por el gobierno, tu SSN y comprobante de residencia; Novig y Robinhood verifican todas las cuentas. La plataforma internacional de Polymarket es la excepción más notable: no exige verificación de identidad para operar y no está abierta a usuarios de EE. UU.
El KYC en mercados de predicción —"conoce a tu cliente"— confunde a muchos operadores nuevos, en parte porque las reglas cambian mucho entre plataformas y en parte porque rara vez se explican los motivos. Esta guía cubre qué pide cada plataforma principal, por qué los venues regulados tienen que pedirlo, por qué "sin KYC" no significa anónimo, qué hacer cuando la verificación se atasca y cómo los controles de identidad se conectan con los impuestos y con la lucha contra el uso de información privilegiada.
| Plataforma | Verificación de identidad | Lo que normalmente proporcionas | Edad mínima | Por qué |
|---|---|---|---|---|
| Kalshi | Obligatoria | Nombre legal, dirección, fecha de nacimiento, SSN; a veces un documento de identidad | 18 | Bolsa regulada por la CFTC; emite formularios fiscales |
| Polymarket US | Obligatoria | Documento de identidad emitido por el gobierno, SSN, comprobante de residencia | Según sus términos | Bolsa regulada por la CFTC |
| Polymarket (internacional) | No requerida en la plataforma principal | Una billetera de criptomonedas financiada | Según sus términos | No se ofrece a usuarios de EE. UU. |
| Novig | Obligatoria | Datos de identidad y residencia | 21 | Bolsa regulada para contratos deportivos |
| Robinhood | Obligatoria | Verificación de cuenta de corretaje | 18 | Corredor regulado |
Qué significa KYC en un mercado de predicción
Los controles know-your-customer son la verificación de identidad que realizan las instituciones financieras antes de abrir una cuenta. En su forma más básica, confirman que eres una persona real, que eres quien dices ser y que puedes usar el servicio. En un mercado de predicción, eso suele implicar tu nombre legal, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación fiscal, cotejados con bases de datos públicas y comerciales, a veces con una foto de un documento de identidad y un selfie.
Para la mayoría de las personas, el proceso tarda unos minutos y se hace una sola vez. Para algunas, se atasca —una dirección que no coincide, una mudanza reciente, un historial crediticio escaso— y la cuenta queda restringida hasta resolverlo. Nuestra guía sobre hacer tu primera operación en un mercado de predicción recomienda completar la verificación al abrir la cuenta, no cuando quieras retirar, y ese consejo evita mucha frustración.
Por qué las plataformas reguladas verifican tu identidad
Los mercados de predicción regulados verifican la identidad por las mismas razones que un bróker o un banco. Las obligaciones provienen de varios frentes a la vez.
Normas contra el lavado de dinero. La ley federal exige que los intermediarios financieros identifiquen a sus clientes y reporten actividad sospechosa. Un mercado que aceptara dinero anónimo sería un canal obvio para lavarlo. Nuestra guía sobre cómo regula la CFTC los mercados de predicción explica el marco de licencias bajo el que operan estas plataformas.
Filtrado de sanciones. Las plataformas de EE. UU. no pueden tratar con personas incluidas en listas de sanciones, y para ello necesitan saber quiénes son sus clientes.
Restricciones estatales. El acceso a algunos contratos depende de dónde vivas, especialmente los contratos deportivos en estados que los disputan. Una dirección verificada es la forma en que una plataforma hace cumplir esos límites. Nuestro mapa legal estado por estado muestra dónde se aplican las restricciones.
Reportes fiscales. Kalshi emite un 1099-MISC a los usuarios con ganancias reportables, lo que requiere tu SSN. Sin él, la plataforma no puede cumplir con sus obligaciones de reporte.
Integridad del mercado. Saber quién opera permite a un exchange hacer cumplir las reglas contra personas con información privilegiada sobre un evento, como participantes o funcionarios. La identidad es el punto de partida de cualquier supervisión. Nuestro análisis de la regulación del uso de información privilegiada en mercados de predicción cubre cómo funciona esa aplicación y dónde se queda corta.
Qué pide Kalshi
Kalshi exige verificación antes de que puedas operar. Espera tener que proporcionar tu nombre legal, dirección de residencia, fecha de nacimiento y número de Social Security, y en algunos casos subir un documento de identidad. La información se usa para confirmar tu identidad y elegibilidad, filtrar listas de sanciones y emitir formularios fiscales.
La mayoría de las solicitudes se aprueban rápido. Los problemas más comunes son una dirección que no coincide con los registros públicos, un nombre distinto del que figura en la Administración del Social Security y una mudanza reciente. La solución suele ser presentar un documento que muestre los datos correctos. Kalshi está regulada por la CFTC como designated contract market y liquida en dólares; nuestra reseña de Kalshi cubre la plataforma, y nuestro análisis sobre si Kalshi es legítimo cubre las protecciones que ofrece su licencia.
Las cuentas no verificadas no pueden retirar. Si depositaste antes de terminar la verificación, el retiro es donde te alcanza —nuestra guía para retirar de Kalshi enumera las demás razones por las que se retienen los retiros.
Polymarket: dos plataformas, dos respuestas
Polymarket opera ahora dos productos separados, y la respuesta sobre KYC depende de cuál uses.
Polymarket US opera bajo supervisión de la CFTC a través de QCEX, el exchange con licencia que Polymarket adquirió en 2025. Exige verificación obligatoria antes de depositar o operar, incluido un documento de identidad emitido por el gobierno, tu número de Social Security y comprobante de residencia. En ese sentido funciona como Kalshi.
La plataforma internacional no exige verificación de identidad para operar. Conectas una wallet cripto, la fondeas con USDC y empiezas a operar. En mayo de 2026, Polymarket señaló que no estaba añadiendo KYC a su plataforma principal existente, y que la verificación solo aplicaría a ciertos productos nuevos. La plataforma internacional no está disponible para usuarios de EE. UU. y bloquea el acceso desde ubicaciones restringidas. Nuestra guía sobre dónde es legal Polymarket cubre qué países atiende, y nuestra reseña de Polymarket explica en qué se diferencian los dos productos.
Novig, Robinhood y las apps operadas por casas de apuestas
Novig, un exchange centrado solo en deportes, verifica todas las cuentas y exige que los usuarios tengan 21 años o más, un límite de edad más estricto que el de la mayoría de los mercados de predicción y el mismo que muchos estados aplican a las apuestas deportivas. Nuestra reseña de Novig cubre sus reglas de elegibilidad y dónde opera.
Robinhood gestiona la verificación a través de su proceso de alta de bróker ya existente, así que cualquiera con una cuenta de Robinhood ya la completó; los event contracts son un producto adicional dentro de la misma cuenta verificada. Los productos de predicción lanzados por operadores de apuestas funcionan de forma similar, aprovechando la infraestructura de cuentas que sus sportsbooks ya usan. Nuestras reseñas de FanDuel Predicts y DraftKings Predictions cubren cada uno.
En la práctica, si ya tienes una cuenta verificada con una de estas empresas, el mercado de predicción suele estar a unos pocos toques de distancia. Si no, espera los mismos controles de identidad que enfrentarías al abrir una cuenta de bróker.
"Sin KYC" no significa anónimo
La plataforma internacional de Polymarket no pregunta quién eres, pero eso no es lo mismo que ser anónimo, por dos razones.
La primera es el dinero. Para fondear una wallet con dólares, la mayoría de las personas compra USDC a través de un exchange o de un on-ramp, como un gran exchange cripto o un proveedor de pagos con tarjeta, y esos servicios realizan sus propios controles de identidad. La cadena desde tu cuenta bancaria hasta tu wallet de trading suele pasar por al menos una cuenta verificada. Nuestra guía para depositar en Polymarket repasa las rutas más comunes.
La segunda es la blockchain. Las operaciones de Polymarket se liquidan en Polygon, un libro mayor público. Los depósitos, operaciones y retiros de cada wallet son visibles para cualquiera, y las herramientas de analítica facilitan rastrear la actividad —nuestra reseña de Dune Analytics muestra cómo los traders siguen wallets grandes. Una wallet pseudónima vinculada a una cuenta verificada de exchange está muy lejos de ser anónima. El gran trader francés que apostó fuerte por la elección presidencial de EE. UU. de 2024 fue identificado como nacional francés, y el regulador de juego de Francia se movió para restringir el acceso de Polymarket en el país ese noviembre.
Qué ocurre cuando la verificación falla o se atasca
Una verificación atascada suele deberse a un desajuste de datos más que a un problema contigo. Las causas más comunes son una dirección distinta de la que figura en tu historial crediticio, un nombre que incluye u omite un segundo nombre o sufijo, una mudanza reciente o un error tipográfico en el SSN o la fecha de nacimiento.
Revísalo en ese orden. Comprueba que todos los datos coincidan exactamente con tus registros gubernamentales. Sube el documento que pide la plataforma —normalmente una licencia de conducir, pasaporte o una factura reciente de servicios públicos o un extracto bancario para la dirección. Si el control automático sigue fallando, contacta al soporte y pregunta qué dato no coincidió exactamente. Las plataformas reguladas tienen un proceso de revisión manual, y una cuenta verificada les interesa tanto como a ti. Nuestra guía para depositar en Kalshi muestra dónde encaja la verificación en el flujo de registro y fondeo, para que puedas completarla antes de que intervenga el dinero.
No abras una segunda cuenta para saltarte una verificación fallida. Las cuentas duplicadas infringen las condiciones de todos los venues regulados y pueden llevar a que se cierren ambas cuentas y se retengan los fondos.
Qué te protege la verificación
Los controles de identidad suelen presentarse como una carga, pero también protegen a los usuarios, no solo a las plataformas. En un exchange verificado, las personas al otro lado de tus operaciones son clientes identificados sujetos a las mismas reglas que tú, lo que facilita detectar y sancionar la manipulación y el wash trading. Si tu cuenta se ve comprometida, la verificación es lo que permite a la plataforma confirmar que eres el propietario real y restaurar el acceso.
La verificación también te da a dónde acudir cuando algo sale mal. Un venue regulado tiene procedimientos de reclamación, y por encima está un regulador federal. Una wallet no verificada en una plataforma offshore no tiene ninguno de los dos: si se congelan fondos o un mercado se resuelve de una forma con la que discrepas, tus opciones se limitan a los propios procesos de la plataforma. Nuestra guía sobre cómo regula la CFTC los mercados de predicción explica qué cubre esa supervisión.
VPN y ubicaciones restringidas
Usar una VPN para acceder a una plataforma desde una ubicación a la que no presta servicio rompe los términos de uso de todos los principales venues, incluida la plataforma internacional de Polymarket. Cada vez más plataformas lo detectan, y la consecuencia puede ser una cuenta congelada con fondos que no puedes recuperar fácilmente.
El riesgo legal es tuyo, no de la plataforma. Si estás en Estados Unidos, las rutas reguladas son Kalshi, Polymarket US y los demás venues con licencia; nuestra guía sobre si los mercados de predicción son legales en EE. UU. explica qué hay disponible donde vives.
Cómo proteger tus datos
Entregar tu SSN es una preocupación razonable. Las plataformas reguladas están sujetas a obligaciones de protección de datos y a la supervisión de la CFTC, y necesitan la información para fines legales específicos. Eso no las hace inmunes a filtraciones, así que aplica la higiene básica: usa una contraseña única, activa la autenticación de dos factores y desconfía de cualquier mensaje que te pida reenviar documentos de identidad fuera de la propia plataforma.
Envía los documentos de verificación solo a través de la app o el sitio web oficiales de la plataforma. Los mensajes de phishing que suplantan a los exchanges y piden subir documentos de identidad son comunes tanto en cripto como en finanzas tradicionales. Las prácticas de seguridad son uno de los factores que valoramos al evaluar plataformas, como en nuestra reseña sobre si Polymarket es legítimo.
Lista de verificación antes de registrarte
Unos minutos de preparación evitan la mayoría de los problemas de verificación. Ten a mano tu documento de identidad y asegúrate de que el nombre que ingresas coincida exactamente, incluido cualquier segundo nombre. Usa la dirección que aparece en tus extractos bancarios y en tu historial crediticio, no una dirección postal. Si te mudaste recientemente, ten listo un recibo de servicios públicos o un extracto bancario que muestre la nueva dirección para subirlo.
Completa la verificación antes de depositar, no después. Comprueba la edad mínima y la lista de estados restringidos de la plataforma que elijas, para no fondear una cuenta que no puedas usar —nuestro mapa legal estado por estado es la forma más rápida de comprobarlo. Y guarda un registro de lo que enviaste y cuándo, por si necesitas dar seguimiento con soporte. Nada de esto es complicado, pero los traders que lo omiten son los que encuentran bloqueado su primer retiro.
Una vez verificado, mantén tus datos actualizados. Si te mudas, cambias de nombre o cambias de banco, actualiza la plataforma antes de tu próximo retiro, no después; una discrepancia detectada al cobrar es la causa más común de un pago retrasado. Conserva también copias de los documentos que enviaste, ya que a veces los equipos de soporte las vuelven a pedir al revisar una cuenta.
KYC e impuestos
La verificación de identidad y el reporte fiscal están vinculados. Como Kalshi sabe quién eres, emite un 1099-MISC a los usuarios con ganancias reportables, y el IRS recibe una copia. La plataforma internacional de Polymarket no emite nada, pero eso no elimina la obligación de reportar ganancias: solo significa que la plataforma no las reporta por ti.
El IRS no ha publicado orientación específica para los mercados de predicción, y en la práctica se usan tres tratamientos: ingreso ordinario, que es el que usa la mayoría de los declarantes; juego/apuestas, que es desfavorable porque las pérdidas deducibles quedan limitadas al 90% a partir del año fiscal 2026; y el tratamiento de la Sección 1256 para contratos regulados de estilo futuros, que es agresivo pero discutible. Cuál aplica en tu caso es una cuestión para un profesional de impuestos, y la elección importa más cuanto mayores sean tus ganancias. Nuestra guía fiscal de mercados de predicción los cubre, y nuestro ranking de las mejores apps de mercados de predicción señala qué plataformas emiten formularios fiscales. Para entender cómo funciona cualquiera de estos venues en el día a día, empieza con cómo funcionan los mercados de predicción.
Preguntas frecuentes
¿Kalshi exige KYC?
Sí. Kalshi exige verificación de identidad antes de operar, normalmente tu nombre legal, dirección, fecha de nacimiento y número de Social Security, y a veces un documento de identidad. Las cuentas no verificadas no pueden retirar.
¿Polymarket exige KYC?
Polymarket US, su exchange regulado por la CFTC, exige un documento de identidad emitido por el gobierno, SSN y comprobante de residencia. La plataforma internacional no exige verificación para operar, pero no está disponible para usuarios de EE. UU. Consulta nuestra guía sobre dónde es legal Polymarket.
¿Por qué un mercado de predicción necesita mi número de Social Security?
Para cumplir con obligaciones contra el lavado de dinero y de sanciones, para confirmar tu elegibilidad y para emitir formularios fiscales como el 1099-MISC que Kalshi envía a los usuarios con ganancias reportables.
¿Polymarket es anónimo?
No del todo. La plataforma internacional no verifica la identidad, pero el fondeo suele pasar por un exchange o un on-ramp verificados, y cada operación queda registrada en una blockchain pública.
¿Qué debo hacer si falla mi verificación en Kalshi?
Comprueba que tus datos coincidan exactamente con los registros gubernamentales, sube el documento solicitado y contacta al soporte para preguntar qué no coincidió. No abras una segunda cuenta.
¿Puedo usar una VPN para acceder a Polymarket?
Usar una VPN para llegar a una plataforma desde una ubicación restringida rompe sus términos de servicio y puede llevar a que se congele la cuenta. Los usuarios de EE. UU. deben usar venues con licencia como Kalshi o Polymarket US.
¿Qué edad hay que tener para usar mercados de predicción?
Depende del venue. Kalshi y Robinhood exigen al menos 18 años, mientras que Novig exige 21. Revisa los términos de cada plataforma.
¿Tengo que pagar impuestos si la plataforma no envía un 1099?
Sí. La obligación de reportar ganancias existe tanto si la plataforma emite un formulario como si no. Consulta nuestra guía fiscal de mercados de predicción.
